Как доказать банку источник денег, если я не платил налоги?

Question

Артур Гиздатуллин

1 месяц назад

Как доказать банку источник денег, если я не платил налоги?

Как правильно дать пояснение банку по движению средств на дебетовой карте, а именно предоставить необходимые документы о получении дохода, если не велся налоговой учет

7

Валерия Владимировна Шушковскаяюрист · Answer 1

Я дежурный юрист и ответил на ваш вопрос однократно. Для развёрнутой консультации дождитесь ответов других юристов или воспользуйтесь платной консультацией.

Валерия Владимировна Шушковскаяюрист · Answer 2

Я дежурный юрист и ответил на ваш вопрос однократно. Для развёрнутой консультации дождитесь ответов других юристов или воспользуйтесь платной консультацией.

Валерия Владимировна Шушковскаяюрист · Answer 3

Вижу, что банк требует документы при неофициальных доходах. Попробуй, собственно, предоставить любые подтверждающие бумаги договоры, акты выполненных работ, переводы от контрагентов, даже личную переписку если есть и объяснить, что доход поступал неофициально. Если банк продолжит настаивать на налоговой декларации, то придётся либо встать на учёт в ФНС и подать уточняющую декларацию за прошлые годы, либо, как вариант, запросить справку об отсутствии налоговых обязательств. В худшем случае операции могут заморозить, но это редко.

Анастасия Алексеевна Кравцоваюрист · Answer 4

Ситуация в целом решаемая, но потребует от вас аккуратности. Банк имеет право требовать документы об источниках доходов в соответствии с требованиями ФЗ о противодействии легализации преступных доходов — это норма, а не придирка. Если налоговый учет не велся, то тут придется действовать через справку от налоговой об отсутствии в их базе информации о доходах, либо представить первичные документы, которые подтверждают реальный источник денег: договоры, акты выполненных работ, квитанции, переводы от клиентов, что угодно, что объясняет движение средств. Главное правило, когда ты предоставляешь пояснения, это логичность и честность, потому что банк может в том числе заморозить счет, если не удовлетворится вашими объяснениями. Пишите в произвольной форме, но максимально конкретно и с приложением всех документов, которые у вас есть.

Белоусов Максим Вячеславовичюрист · Answer 5

Банку нужны документы, подтверждающие источник дохода, а налоговый учет к этому отношения не имеет. Собирайте то, что есть: договоры с клиентами, акты выполненных работ, счета-фактуры, выписки из реестров если вы ИП или самозанятый, письма от работодателя если работали неофициально, квитанции об оплате, переписку где видно, за что вам переводили деньги. Если это зарплата от работодателя, просите справку в бухгалтерии. Если доход от физических лиц, подойдут расписки с их подписями, скриншоты переговоров где обговаривалась услуга. Главное, чтобы было логично: деньги поступали за конкретное действие или услугу, а не ниоткуда. Это касается антиотмывочного законодательства, банк обязан проверять крупные движения по счету независимо от вашей налоговой истории. Просто предоставьте всё, что докажет законность источника, и конфликта не будет.

Марк Минаюрист · Answer 6

Какой именно источник дохода вы получали - зарплата, фриланс, продажа товаров или что-то еще?

Добренький Андрей Дмитриевичюрист · Answer 7

Закон на вашей стороне — получение дохода законно само по себе. Предоставьте банку договоры, счета-фактуры, акты выполненных работ или справки от источника дохода. Налоговый учет ваше личное дело, но документы о реальном поступлении денег обязательны.

Как доказать банку источник денег, если я не платил налоги?

Выберите категорию

Выберите регион

Заполните профиль

Поделитесь